"Як тебе не любити?" - известный журналист рассказал подробности махинаций с Приватбанком

20 январь 2016 10:03

"Кто-то сказал, что эта история специально произошла в ближайшем ко мне кругу, чтобы я, как журналист, мог ознакомить с ней других и уберечь от подобных афер", - такими словами начинает свой увлекательный рассказ известный закарпатский журналист Александр Герешко.

Простые советы, как безопасно покупать в интернете

Как делать покупки в интернет-магазинах так, чтобы не попасть на мошенников и не потерять свои деньги? Есть несколько несложных правил по этому поводу, которые, возможно, вам пригодятся.

Если вы храните на счету немалые средства, то для того, чтобы обезопасить их, вы можете поставить интернет-лимит - сумму, больше которой вы не сможете потратить со своей карты в течение календарного месяца (с 1-го числа одного месяца до 1-го числа следующего). Система блокировать расчеты, превышающие указанную вами сумму - таким образом можно как защищаться от мошенников, так и экономить, распланировав свои расходы.

К примеру, если вы установите лимит размером 2000 гривен и сразу совершите покупку на 1600 гривен, до конца текущего месяца вы сможете использовать еще 400 гривен. Если нужно будет срочно отменить ограничения, лимит на расчеты можно отключить или повысить его сумму, зайдя в свой аккаунт - внесены изменения заработают менее чем за час, обычно через 5-10 минут.

Для расчетов можно оформить отдельную карточку - это может быть виртуальная интернет-карта, на которую вы будете переводить средства только тогда, когда собираетесь что-то купить. Таким образом, номер и данные своей основной карты, на которой вы храните деньги, вы нигде не указываете. Виртуальную интернет-карточку можно пополнять напрямую через терминалы, а открыта она может быть в удобной для вас валюте - гривне или долларах.

При расчетах в интернете от вас потребуют указать номер карты, срок ее действия и CVV2-код - последние 3 цифры номера, указанного на обратной стороне карты.

Обращайте внимание на то, заслуживает доверия сайт, на котором вы производите оплату. Некоторые мошеннические сайты маскируются под известные крупные интернет-магазины или сервисы.

Удачных вам покупок!

http://www.epochtimes.com.ua/science/technology-and-discoveries/bezpechno-kupuvati-v-interneti-prosti-poradi-118810.html 

Карткові шахраї впевнені у своїй безкарності

Ошукані клієнти «ПриватБанку» приходять до висновку, що красти сьогодні безпечніше й вигідніше, ніж працювати. В умовах повної бездіяльності міліції та самоусунення «ПриватБанку» шахраї відкрито крадуть гроші з банківських карт.

З моменту останньої публікації редакцією «proIT» статті про активізацію шахрайства з картами «ПриватБанку» таких випадків не тільки не стало менше, але їх кількість помітно возрасло. Очевидно, причину такої тенденції слід шукати в абсолютній безкарності шахраїв, бездіяльності співробітників міліції та керівництва «ПриватБанку». Принаймні, такий висновок можна зробити з розповіді потерпілого, випадок якого був описаний у статті «Зухвале шахрайство з картами« ПриватБанку »поставлено на потік».

Олександр вже більше півроку намагається домогтися від міліції притягнення до відповідальності шахрая, а від «ПриватБанку» - зупинення нарахування відсотків, пені та штрафів на вкрадений кредитний ліміт. Парадокс полягає в тому, що і в міліції і в банку знають ПІБ людини, який зняв вкрадені гроші, є його фотографія, адреса проживання, відомий навіть його антисоціальний спосіб життя, більше того, порушено кримінальну справу за фактом шахрайства, проте на сьогодні ця людина не тільки не затриманий, він навіть не допитаний. Тим часом, «ПриватБанк», всупереч запевненням редакції «proIT», продовжує нараховувати відсотки, пені та штрафи на утворився в результаті шахрайства кредит.

Cім українських банків ввели обмеження на зняття готівки в банкоматах

21 лютого 2014, 21:41.

У п'ятницю, 21 лютого, обмеження по картах ввели Райффайзен Банк Аваль, Промінвестбанк, ПриватБанк і Юникредит Банк.

Добовий ліміт на рівні 2,5 тис. гривень ввів Райффайзен Банк Аваль. Таким чином, банк вживає заходів, щоб кількість працюючих банкоматів було максимальним - повідомили в прес-службі фінустанови.

На рівні 2 тис. гривень встановив добовий ліміт Промінвестбанк, для карт ВІП-класу ліміт становить 6000 грн. Фінустанова пояснює такі заходи способом боротьби з шахраями - пишуть на сайті банку.

Украинцев попросили заклеить три цифры на карточке

В Украине — новый вид мошенничества с банковскими карточками: кодами пользуются сотрудники турагентств.

В Алчевске (Луганская область) сотрудница турфирмы сняла 500 грн с банковской карточки своего клиента, который предоставил для оформления шенгенской визы ксерокопию обеих сторон карточки. Эти деньги она потратила на оплату услуг соцсети «Вконтакте». Дело имеется в реестре судебных решений — суд признал сотрудницу турфирмы виновной, а в качестве наказания она должна заплатить компенсацию в 850 грн.

Защитить деньги на банковской кредитной карте от хакеров

В свете того, что в последнее время жители Украины массовым порядком переходят не только на оплату услуг через банковские карточки, но и на управление своими финансами актуальным остается вопрос об их безопасности. 

В первую очередь – это правильный PIN-код. Правильный код – в смысле трудные для подбора. Исследования DataGenetics показали, что, как минимум, каждый десятый PIN код разгадывается с первого раза.

Гости из Китая "модернизировали" столичные банкоматы с помощью специальной накладки

Китайцы создали устройство, который помогал им воровать деньги из банкоматов.

В столице Украины гости из Поднебесной превратили банкомат на устройство для мошенничества, говорится в сюжете ТСН . 

На приемник для карточек китайцы устанавливали специальную накладку, которая воровала информацию о карте. А чужие пин-коды снимала микрокамеру. 

"Магнитная лента, которая есть на карте, позволяла считывать информация с карты. А маленькая камера помогала злоумышленникам снимать на видео пин-код", - рассказала пресс-офицер Подольского райуправления МВД Юлия Шевчук. 

Чтобы больше заработать, китайцы специально выбрали два популярных банкоматы. Однако, говорят правоохранители, миллионерами стать не успели. В одном из банков быстро заметили "китайский произведение". 

Одного мошенника поймали на горячем, когда он снимал это устройство. Другого - и до сих пор ищут. Потому выдавать своего товарища пойман отказался. А вместе с этим забыл - еще и украинский и русский языки. Чтобы вспомнил - с китайцем долго пришлось общаться через переводчика. 

Вдобавок, у него была виза. Какая теперь может превратиться во временную прописку - в украинской тюрьме. Потому китайцу светит до 5 лет тюрьмы. 

Когда клиенты банка спали, их платежные карты грабили

Мошенники ограбили сотни клиентов "Укрсоцбанка", об этом 07.06.2013, 14:45 сообщило издание real-economy.com.ua

"Прецедент произошел после того, как служба безопасности банка выявила факт использования считывающего устройства на одном из банкоматов сети", - говорится в релизе "Укрсоцбанка". В ночь с 5 на 6 июня мошенники похитили из карт ПАО "Укрсоцбанк", UniCredit Bank десятки тысяч гривен.

Об этом сообщает Forbes со ссылкой на пресс-релиз банка.

При этом в банке уверяют, что от мошенников пострадало "менее 20 держателей карт".

"Укрсоцбанк" в своем релизе приносит свои извинения за неудобства, которые пришлось испытать клиентам, счета пострадавших.

"В банке разработана и действует процедура возмещения потерь владельцам платежных карт по несанкционированным операциям. В настоящее время все заявления держателей обрабатываются, и деньги на карточные счета будут возвращены банком в течение ближайших двух недель", - уверяют в банке.

В тоже время издание Hronika.info пишет со ссылкой на сотрудника банка, мошенники "обокрали сотни клиентов".

"Один из сотрудников банка рассказал, как произошла такая махинация. С 25 по 27 мая в одном из банкоматов возле Главного офиса банка в Киеве, прям под носом у службы безопасности банка установили считывающее устройство. Он считывает информацию в течение трех дней. Таким образом злоумышленники получили информацию о пользователях пластиковых карт, их пин-коды и обо всех операциях, которые осуществлялись с картами", - отмечает издание.

"А ночью сотням пользователей банков поступили сообщения о том, что с их счетов были сняты все средства. Люди лишились десятков тысяч гривен. Отчеты в банке показали, что средства были сняты не только в Украине, но и за рубежом", - отмечает издание.

"Банк же не спешит решить возникшую проблему. И берет из пострадавших заявления со сроком рассмотрения до 90 дней, а иногда вообще отправляют в милицию", - пишет издание.

В дополнению к этому материалу могу констатировать, что такой беспредел возможен только в крупном мегаполисе, одиноко стоящий банкомат посреди поля в какой-то деревеньке Задрыпанске зорко охраняется местным Анискиным, да и на  средства пенсионных карточек украинцев не особо разгуляешься. Но важно не это, ведь банк деньги как-никак компенсировал  (честь ему и хвала) - меня все время гложет вопрос - а таки поймали?

После раскрытия аферы Liberty Reserve под вопросом будущее других платежных систем

29.05.2013, 18:48 

Создателям электронной платежной системы Liberty Reserve предъявили обвинения в легализации 6000000000 долларов. Эксперты активно обсуждают будущее отрасли электронных платежных систем, передает корреспондент Роман Мамонов из США.

Власти США раскрыла один из крупнейших преступлений по отмыванию денег. Создателям электронной платежной системы Liberty Reserve предъявили обвинения в легализации 6000000000 долларов.

От других подобных платежных систем она отличалась тем, что ее пользователи могли осуществлять переводы анонимно. Именно благодаря этому злоумышленники могли отмывать деньги, полученные преступным путем. Как оказалось, основателем Liberty Reserve является выходец из Киева Артур Будовский. В прокуратуре США сообщают, что ежегодно через платежную систему проводилось 12000000 финансовых операций практически на полтора миллиарда долларов.

О том, какой резонанс вызвало разоблачение этой аферы, в эфире радиостанции «Голос Столицы» рассказал корреспондент Роман Мамонов, который находится в США.

«Голос Столицы»: Такое большое дело по отмыванию денег вызвала ажиотаж в Америке?

Роман Мамонов: Местные прокуроры называют это, конечно, самым крупным делом. Они очень гордятся раскрытием аферы. Эксперты обсуждают сам прецедент, прокуроры взялись за сферу проведения платежей в сети, потому что это такая терра инкогнита для правоохранительных органов. Мало кто всерьез понимает, что происходит в сети, как работают эти финансовые операции. И эксперты сейчас обсуждают именно будущее отрасли. Например, повлечет ли это за собой какие-то проблемы для системы Bitcoin, что набирает обороты.

В Украине до конца года запустят "агрессивную" китайскую платежную систему UnionPay

Опубликовано 29.05.2013 06:04

Китайская платежная система UnionPay намерена выйти на украинский рынок. Об этом вчера сообщил глава представительства компании в странах СНГ Саша Фань. Пока карты этой платежной системы не будут выпускаться украинскими банками, а лишь будут приниматься банкоматами и терминалами к оплате. Сейчас картами UnionPay можно пользоваться в России, Белоруссии, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Таджикистане и Грузии, а эмитируются они в России, Казахстане и Узбекистане. Планируется, что до конца 2013 года эмиссия карт UnionPay также начнется в Азербайджане, Грузии, Таджикистане и Киргизии. Об этом сообщает «Коммерсант-Украина».

Платежная система UnionPay создана в 2002 году. Изначально у нее было около 80 акционеров, сейчас — около 200. Объем эмиссии карт UnionPay составляет 3,4 млрд шт. Карты системы принимаются более чем 1 млн банкоматов в 141 стране.

UnionPay ведет довольно агрессивную политику развития. Согласно отчету Nilson Report, в 2011 году доля системы UnionPay среди находящихся в обращении по всему миру 6,54 млрд карт составила 45,11% против 35,9% у системы Visa и 16,2% у системы MasterCard. Однако доля наличных средств, находящихся на картах UnionPay, составляла всего 14,02%. В то же время на картах Visa было сконцентрировано 35,97% денег, находящихся на карточных счетах, на картах MasterCard — 25,2%.

На каждого украинца приходится по платежной карте

На 1 апреля 2013 года. количество держателей платежных карт составляло 45,3 млн. По данным Госслужбы статистики Украины население Украины на 1 апреля составило 45 млн 513 тыс. человек.

По мнению Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ), значительные инвестиции в развитие безналичных расчетов обеспечили высокий уровень развития инфраструктуры карточного бизнеса в Украине.

«Положительные тенденции наблюдались и в направлении объемов эмиссии платежных карт. Так, в I квартале 2013 года количество держателей карт увеличилось на 2,2% и на 01.04.2013 г. составила 45,3 млн», - сообщила пресс-служба НАБУ.

При этом количество активных платежных карт (т.е. карт, по которым в течение последних 3 месяцев проводились расходные операции) с начала года увеличилась на 1,3 п.п. и достигла 48,7% от общего количества карт.

Общий объем операций с использованием платежных карточек за этот период составил 189 900 000 000 грн. При этом сократилась на 6% доля операций по получению наличности, с 88% до 82%, а средний объем безналичного платежа с использованием платежных карт увеличился на 5%, с 263 грн до 277 грн.

Источник

В Закарпатье банкиры помогают мошенникам опустошать счета клиентов

28.05.2013 10:24

С карточки закарпатца "за просто так" украли восемь тысяч гривен

На днях с банковской карточки закарпатца "за просто так" украли восемь тысяч гривен. Милиция подозревает в мошенничестве банкиров...

В Береговский райотдел милиции поступило письменное заявление от жителя города Берегово.

В нем гражданин объясняет, что на днях неизвестный попросил у него номер банковской карты, чтобы заплатить наперед за аренду квартиры, которую он якобы будет снимать во время отдыха в Берегово.

После сообщения только своего номера банковской карточки у закарпатца исчезли с нее деньги в сумме почти 8000 грн.

В банке только успели сообщить, что данная сумма была снята в Симферополе.

Спрашивается, как может быть настроена система в этом банке, которая позволяет только по номеру карточки снять с нее любую сумму денег. А может банкиры замешаны в этом деле?

Источник

Хакеры похитили данные более ста тысяч кредитных карт клиентов компании XCom Global Inc.

28.05.2013 01:20

Клиентам компании настоятельно рекомендуется подать в банки запросы о блокировке карт.

В понедельник, 27 мая, крупная телекоммуникационная компания XCom Global Inc. сообщила о том, что данные более ста тысяч кредитных карт клиентов были похищены неизвестными злоумышленниками. 

Представители компании сообщили, что хакерам удалось получить доступ к таким конфиденциальным данным, как имена владельцев кредитных карт, их номера, а также информация о сроке их действия. Несмотря на то, что от клиентов XCom Global Inc. пока не поступало никаких жалоб, связанных с действиями преступников, компания настоятельно рекомендует им подать в банки запросы о блокировке карт.

Источник

Мошенники изобрели новые виды "ловушек" для банковских карт

27 мая, понедельник, 2013 10:22



Способов незаконно "забрать" деньги с банковских карт больше, чем видов этих банковских карт (материал полностью)

«Ливанская петля», «скотч-метод» и другие способы мошенничества с банковскими картами

Опубликовано Валерий Шаповал 25.05.2013 11:39

Мошенники не дремлют, они всегда на шаг впереди новых технологий. Поэтому способов незаконно «забрать» деньги с ваших банковских карт больше, чем видов этих банковских карт. Широкое распространение банковских карт и онлайн-бакинга дало мошенникам новые возможности для обмана. Поэтому нужно знать все о сайтах-двойниках, фишинге, скимминге и банкоматах-фантомах, пишет easy-street.ru.

Кардинг

Кардинг — мошеннические операции с банковскими картами. Взламывая платежные системы или сервера интернет-магазинов, мошенники получают реквизиты. А двойники банковских сайтов сами собирают данные обманутых картодержателей.

Скимминг

Скимминг (от англ. skim — снимать сливки) — мошенничество с банковскими картами, когда на банкомат устанавливают устройство (скиммер), который копирует все данные с магнитной полосы. Установив же мини-камеры или накладку на клавиатуру, мошенники получают Ваш ПИН-код.

«Работа» мошенников приносит ущерб (и немалый) не только держателям карт, но и банкам. Только в этом году зарегистрировано более 1,2 тыс. случаев монтажа скиммингового оборудования на банкоматы Сбербанка и это в три раза больше, чем в предыдущем году. Чем больше устанавливается банкоматов, тем выше вероятность стать жертвой скимминга. 600 млн.руб. составляет ущерб от действий мошенников, сообщают представители кредитных организаций. Всего за 40 тыс.руб. в сети можно приобрести оборудование для скимминга, без проблем.

Шимминг

Шимминг — мошенничество, когда в банкомат помещается устройство меньшего размера. Это устройство, толщиной не больше человеческого волоса, очень трудно обнаружить. Но шиммер не умеет считывать ПИН-код.

Не становитесь жертвой, придерживайтесь правил:

•  Никому не давайте свою карту, используйте ее только по назначению.
• Будьте внимательны, смотрите, не имеет ли банкомат «странные» конструкции: накладная клавиатура бывает заметна, под ней виден оригинал, а также мини-камера, которая может быть вмонтирована в банкомат.
• Иногда банковские организации устанавливают специальные накладки на картридер — антискиммеры. Антискиммер не дает возможности установить скиммер.

Россия заняла первое место в Европе по мошенничеству с банковскими картами

23.05.2013 18:01

Еще в 2010 году подобный ущерб в России был в три раза меньшим. По итогам прошлого года на Россию пришлось 6% общего убытка в ЕС, то есть, более 91 млн евро. В 2006 году показатель составлял 2%, а теперь он больше, чем в Германии, и приблизился к Испании.

Тем не менее, по общему объему убытка от карточных мошенников первое место занимает Франция (29% от совокупных убытков), обогнав прежнего лидера — Великобританию (27%).

Общеевропейские потери от карточных мошенников составили более €1,5 млрд. Совокупные убытки от противоправных действий с банковскими картами в Европе в 2012 г. выросли на 6% по сравнению с 2011 годом, причем Франция, Россия и Великобритания обеспечили 80% этого роста.

По материалам news.eizvestia.com

Источник

Кредитное мошенничество

Сколько приходится работникам банков принимать различные меры по борьбе с мошенниками, они все равно находят себе лазейки и способы обманывать банковские структуры. Аферисты не дремлют и разрабатывают новые методы и способы для получения легкой наживы. В результате страдают и сами банки и люди, на которые оформляются кредитные договора. Вы можете спокойно жить, ни о чем не думая, но может прийти время, когда из банка приходит извещение о погашении несуществующего для вас долга. В ходже разбирательств вы выясните, что на вас кто – то оформил кредит и не проводит ежемесячные платы по кредитному договору. Такой вид мошенничества известен очень давно, но до сих пор он имеет место в нашей жизни и пользуется особой популярностью у аферистов.

Кредитные аферы

Мошенники – это стиль жизни людей достаточно грамотных и сообразительных. Они имеют место практически во всех сферах нашей жизни. Не исключение и финансовая сфера.

Но, помимо преднамеренных злоумышленников, есть и те, которые в процессе установления определённых финансовых отношений, решили сойти с пути истинного. Вот один из наглядных примеров.

Законопослушный гражданин обращается в отделение Банка для оформления небольшого кредита наличными. Сделка успешно состоялась, срок договора пошёл. Однажды, пообщавшись со своими коллегами, посмотрев несколько провокационных телепередач, он принимает решение «приобрести» в уполномоченных органах свидетельство о собственной смерти, чтобы избежать дальнейшей выплаты займа. Родственники скорбно предоставляют в Банк копию свидетельства о смерти, после чего действующие обязательства списываются как безнадёжная задолженность (в том случае, если клиент не был застрахован). В дальнейшем, эта схема вполне уязвима и афера, как правило, вылезает наружу. Но никто не компенсирует, выброшенные на ветер материальные ресурсы и никому не избежать ответственности за свои поступки.

Никто из нас не застрахован от обмана, но мы всегда собственными усилиями может предотвратить подобные ситуации. Будьте всегда предельно внимательны и хорошо проинформированы – это убережёт Вас от фактов мошенничества!

Запись опубликована 18.03.2013 автором admin

Источник

Телефонные мошенники применили новую схему обмана

21.05.2013 00:04

Как удалось выяснить корреспонденту "Трибуны" у закарпатских правоохранителей, телефонные мошенники применили новую схему обмана граждан Украины. Аферисты звонят с разных номеров десятки раз, пишут SMS и ждут им когда перезвонит. Каким-то образом блокируют вашу мобильную карту (очевидно имеют связи с мобильными операторами). Изготавливают новую, сообщив работникам оператора 3 последних номера на которые звонили. Так, как банковские карты привязаны к мобильному номеру телефона (так изготавливаются все карты Привата) проводят соответствующие операции. Получают на телефон SMS с паролем и забирают чужие деньги.

Сегодня, таким образом, были "выдуренны" деньги у работника приюта. Будьте бдительны не поддавайтесь на провокационные звонки!

Источник

Пластиковая карточка - это ...

11 июля 2012 11:50 Из Форума http://lardi-trans.com/forum

Пластиковая карточка — это персонифицированный платежный инструмент, предоставляющий пользователю возможность безналичной оплаты товаров или услуг, а также получения наличных средств в филиалах банков и банковских автоматах (банкоматах). Принимающие карточку предприятия торговли или сервиса и отделения банков создают сеть точек обслуживания карточки (или приемную сеть). Интенсивное внедрение банковских пластиковых карт как инструмента безналичных расчетов за товары и услуги в России сопровождается, как и во всем мире, рядом мошенничеств, связанных с их использованием. А преступления в сфере оборота пластиковых карт накладывают тень на их авторитет как финансового инструмента.

Сегодня многие знают о мошенничестве с кредитными карточками уже по собственному опыту. Число таких преступлений постоянно увеличивается, вызывая при этом тревогу у потребителей и часто нанося ущерб их кредитоспособности. Аферисты применяют широкий набор приёмов, чтобы обманывать как владельцев кредитных карточек, так и компании, их выпускающие. В случае мошенничества с кредитными карточками не исключена ответственность и владельца магазина, если новые коды карточек были считаны неточно. Сами банки также оказываются в немалом убытке. Конечно, для защиты финансовых интересов банки используют все доступные способы минимизации потерь от мошенничества с пластиковыми карточками. Однако, как показывает практика, около 60 % потерь от мошеннических действий происходит прежде, чем банк узнает об утрате клиентом карточки.